detta är en av de många konsekvenserna av "stimulerande" från myndigheternas sida

vi kan lugnt räkna med kraftiga fluktuationer helt enkelt

Dragi och EU mot -1% ränta till sommaren?

Ok bara att låna så mycket man kan komma över och tjäna mer än spararna?

klicka här se 1 minuterssnutten

En höjning med 0,25 procentenheter på ett normallån i dag innebär ungefär 10-12% högre räntekostnader. På ett 3 miljoners bolån skulle exempelvis kostnaden per år stiga med 7-8000 kronor. 

en sänkning av penningvärdet leder till att den nominella räntan stiger

om detta förlopp (ränteuppgången) skulle på något sätt artificiellt stoppas skulle priserna (inflationen) stiga enormt mycket på varor och tjänster

ett land som vill köpa mer måste producera mer varor och tjänster, inte mer sedlar

så "enkelt" är det

Det nya är tydligen att boka nyproducerat och sälja med vinst när bostäderna är klara.

hörde detta i omklädningsrummet efter badmintonen igår. tydligen en dotter som gjort 800000 på detta sätt.

En annan sa att om man köpte en lägenhet centralt så kan man inte förlora pengar på några års sikt.

mycket snack om bostäder och räntan var man än vänder sig. lite av tidens tand kanske.

liknar snacket i slutet av 1980-talet

Stockholm-status-bostaden är numera billigare att hyra i andra hand på den helt fria marknaden, jämfört med att köpa / äga densamma. Ett säkert tecken på att spekulationståget rullar för fullt!

Förvånansvärt många som redan äger eller är på väg att köpa på dagens nivåer, bryr sig inte om att räkna ärligt på sina driftkostnader; d v s att bl a inkludera även de lömska indirekta driftkostnaderna för eget kapital/kontantinsats inkl befintlig orealiserad värdestegering (= alternativ placeringsränta) samt kapitalminsknings-risken = värdefallsrisk från varje given nivå (kreditförsäkrings-kostnaden för hela bostadskapitalet). 

För er som vill fördjupa er ytterligare i resonemanget har jag skrivit en del här:

http://dave1bs.wordpress.com/2014/04/18/att-tanka-pa-vid-val-av-boendeform/comment-page-1/#comment-6617

/Cisco Kid

Det är inte en rolig situation som dom unga idag ( 20-30 )ställs inför.

inte ovanligt att man lånar 1,5 miljoner till en 1:a som förstagångsköp och sparat i flera år för att få ihop kontantinsatsen på 15%.

det innebär att dom lånar 5*sin bruttinkomst.

när jag köpte i början av 2000 lånade jag 2* min bruttinkomst utan kontantinsats.

nu är det hyres som gäller och det känns skönt att vara skuldfri.

Försökte beröra bobubblan i en tidigare tråd under "too much funny money".

Det är overkligt hur fort det har gått. Från att familjer kunde klara sig på en inkomst och köpa hus genom sparande är vi nu i situationen att båda två måste arbeta för att kunna skuldsätta sig så mycket som möjligt för att kunna köpa boende. Som ovan beskrivs måste unga människor skuldsätta sig vid belopp som inte blir roliga att ha i skuld den dagen räntorna är långt högre än idag. För det kommer de att bli någon gång. Det vet vi som varit med ett tag. Det är inte så att vi för evigt kommer att ha låga räntor.

Otroligt hur snabbt den förändringen skett.

Det känns som att vi genomlever det som i framtiden kommer att vara kursmaterial vid ekonomiutbildningar i västvärlden...

Nu är nästa förslag från regeringen att man ska låta fastighetsägarna sälja sina hyresbostäder som ägarlägenheter.

Ja jag säger då de. Man börjar väl få panik över att det är några som står utan lån. Dessa måste omedelbart in i låneträsket.

Man gör detta för att det ska bli lättare att få med sig alla när bankerna måste räddas av skattebetalarna.

Regeringen har uteslutande tvingat in stora delar av befolkningen i ett låneberoende. För att bubblan inte ska pysa ut behöver man ständigt nya låntagare. Bankerna gnuggar händerna och tjänar multum och helt riksfritt då man vet att staten står för notan.

Man har ju lust å emigrera.